QLD (나스닥 x2 레버리지) : 지구 반대편에 묻고 더블로 가는 민족이 있다며? (Feat SCHD와 최고의 궁합)

 
안녕하세요! 오늘은 **QLD (ProShares Ultra QQQ)**에 대해 알아보겠습니다. QLD는 나스닥 100 지수를 2배 레버리지로 추종하는 ETF로, 기술주 중심의 시장에서 높은 수익률을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다. 하지만 레버리지 ETF 특성상 변동성이 크기 때문에 장기 투자와 단기 투자 전략을 신중히 고려해야 합니다.

QLD의 주요 특징

1. 레버리지 구조
   • QLD는 나스닥 100 지수의 일일 변동성을 2배로 반영합니다. 따라서 나스닥 지수가 상승하면 QLD의 수익률은 두 배로 증가하지만, 하락 시 손실도 두 배로 확대됩니다.
   • 단기적인 시장 상승을 활용하거나 기술주 중심의 강세장을 기대하는 투자자들에게 적합합니다.
2. 비용
   • 총 운용 비용 비율(Expense Ratio)은 **0.95%**로, 레버리지 ETF치고는 비교적 보통 수준입니다.
3. 배당
   • QLD는 배당 수익률이 매우 낮으며, 주당 배당금은 $0.13 수준으로 **0.14%**의 배당률을 기록했습니다(2024년 기준)6.
   • 배당보다는 자본 이득(capital gain)을 목표로 하는 ETF입니다.

QLD의 성과 분석

연도별 수익률

연도수익률(%)

2010	+33.34
2013	+71.07
2017	+73.24
2019	+80.35
2020	+82.89
2023	+113.37
2024	+40.49

 

• 최근 10년간 평균 연간 수익률은 약 **50%**에 달하며, 나스닥 지수 상승기에 특히 강력한 성과를 보여줍니다.
• 그러나 하락장에서는 큰 손실을 기록할 수 있으며, 2008년(-71.99%)과 2022년(-61.87%)의 하락 사례가 이를 잘 보여줍니다.

장기 투자 결과

• 2010년부터 2024년까지 QLD에 투자한 경우 총수익률은 약 **6132%**로, 초기 투자금 $10,000이 약 $623,200로 증가했습니다. → 우리 나라 돈으로 간략히 계산하면 1천만원이 6억 2천만원이 되었다는거죠?? 엄청납니다..
• 이는 기술주의 장기 성장성과 레버리지 ETF 특성이 결합된 결과입니다.

QLD의 장단점

장점

1. 높은 성장 잠재력
   • 나스닥 지수 상승 시 두 배의 수익을 기대할 수 있어 강세장에서 뛰어난 성과를 기록합니다.
2. 단기 투자에 적합
   • 단기적인 시장 상승을 활용하거나 기술주 중심의 강세장을 기대하는 투자자들에게 유리합니다.
3. 장기적 기술주 성장성
   • 기술주 시장이 지속적으로 성장한다면 장기적으로 높은 자산 증식을 기대할 수 있습니다.

단점

1. 높은 변동성
   • 레버리지 구조로 인해 시장 하락 시 손실이 크게 확대될 위험이 있습니다.
2. 낮은 배당
   • 배당 수익률이 낮아 현금 흐름을 기대하기 어렵습니다.
3. 비용 부담
   • 높은 운용 비용(0.95%)으로 장기 보유 시 비용 부담이 누적될 수 있습니다.

★ 나만의 QLD 투자법 ★

위에서 기술한 것처럼 레버리지 투자는 초기에 잘못 물리면 오랜기간 고생을 할 수 있는데요..
저는 그래서 1일 3천원 투자법으로 투자를 하고 있습니다.
아래는 QLD 상장일인 2006년 6월부터 현재까지 1일 3천원 투자했을 시, 최종 자산입니다.
매일 3,000원씩 약 20년간 (상장 후 현재까지) 투자했을 뿐인데, 최종 자산이 무려 3.6억입니다. 

 

SCHD (안정적인 배당성장)와 QLD (나스닥 2배 레버리지)간 최고의 조합

• 최고의 조합은 18.7%의 연수익을 보여주는 SCHD 7 : QLD 3 의 비율이나, MDD (최대 낙폭률)이 30% 가까이 되므로 이 부분은 참고하셔서 본인이 이겨낼 수 있는 스트레스 MDD를 잘 생각해보시고 투자하시면 될 것 같습니다.

QLD 마무리 

QLD는 기술주 중심의 강세장을 활용하고자 하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다. 특히 단기적으로 시장 상승을 활용하거나 나스닥 지수의 장기적 성장성을 믿는다면 높은 자산 증식을 기대할 수 있습니다.
그러나 높은 변동성과 하락장 위험을 감수해야 하므로, 포트폴리오 내 적절한 비중으로 편입하거나 장기 투자를 위해 꾸준히 리밸런싱하는 것이 중요합니다.
QLD는 공격적인 투자 성향을 가진 분들에게 적합하며, 기술주 시장의 미래를 긍정적으로 바라보는 분들에게 특히 추천할 만한 ETF입니다!