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해외 주식 & ETF

🔥 일드맥스(TSLY, NVDY, CONY, MSTY) 4종, 진짜 ‘월급’ 될까? (feat. 복리효과의 마법)

by finfree-by-dividend 2025. 4. 10.

 

 

📌 서론: “고배당주 = 안전한 월급? 생각보다 위험하다!”

“배당금으로 월 50만 원 벌자!”라는 꿈에 일드맥스(Yield MAX) 고배당 ETF에 관심을 두는 분들이 많습니다.
하지만, 고배당주는 주가 하락 리스크와 함께 온다는 사실을 꼭 알아야 합니다. 오늘은 일드맥스의 4대 고배당 ETF를 깊게 파헤치고, **“이걸 사도 될까?”**에 대한 현실적인 답을 드리겠습니다.

(참고: 이 글은 투자 권유가 아닙니다. 스스로 연구하고 판단하세요!)

 

📊 일드맥스 4대 고배당 ETF 핵심 분석

1. TSLY (Tesla Yield MAX ETF)

TSLY 전체기간 차트

  • 연간 배당률: ~50% (변동성 매우 높음)
  • 전략: 테슬라(TSLA) 옵션 매매로 초고수익 추구
  • 장점: 테슬라의 강한 변동성 → 배당금 폭발 가능성
  • 단점: 테슬라 주가 폭락 시 원금 50% 이상 손실 가능
  • 적합 투자자: 고위험 고수익을 추구하는 공격적 투자자

💡 핵심 포인트: "테슬라는 2023년 +100%, 2024년 -30% 등 극단적 변동성이 특징"


2. NVDY (Nvidia Yield MAX ETF)

NVDY 전체기간 차

  • 연간 배당률: ~60% (역대급 고배당)
  • 전략: 엔비디아(NVDA) 옵션으로 AI 열풍 활용
  • 장점: AI 최대 수혜주 NVDA 기반 → 수익 잠재력 큼
  • 단점: NVDA가 과매수 구간일 때 큰 조정 리스크
  • 적합 투자자: AI 테마에 투자하고 싶은 중급자

📉 최근 이슈: "NVDA는 2023년 +240% 랠리 후 2024년 조정 중 → 배당금 감소 가능성"


3. CONY (Coinbase Yield MAX ETF)

CONY 전체기간 차트

  • 연간 배당률: ~40%
  • 전략: 코인베이스(COIN) 옵션으로 암호화폐 시장 활용
  • 장점: 비트코인 강세장 때 초고수익 가능
  • 단점: 암호화폐 시장의 극심한 변동성 → 원금 반토막 날 수도
  • 적합 투자자: 암호화폐 테마를 믿는 투자자

⚠️ 위험 요인: "COIN은 비트코인 가격에 민감 → BTC 30% 폭락 시 CONY도 같이 추락"

 


4. MSTY (Microsoft Yield MAX ETF)

MSTY 전체기간 차트

  • 연간 배당률: ~25% (4종목 중 가장 안정적)
  • 전략: 마이크로소프트(MSFT) 옵션으로 안정적 수익 추구
  • 장점: MSFT의 꾸준한 성장 + 클라우드/AI 수혜
  • 단점: 배당률이 상대적으로 낮음
  • 적합 투자자: 안정성을 중요시하는 보수적 투자자

🛡️ 안정성: "MSFT는 10년간 평균 +25% 연간 수익률 → 주가 하락 리스크 적음"


💣 고배당 ETF의 3가지 충격적인 리스크

1. "배당금이 높으면 주가가 떨어진다"

  • 배당금은 주가에서 나가는 돈 → 장기적으로 주가 하락 가능성
    • ex) TSLY 1년 수익률: 배당 +50% vs 주가 -20% → 실제 수익은 +30%도 안 될 수 있음

2. 옵션 전략의 불확실성

  • 콜/풋 옵션 매매 실패 시 배당금 급감
    • ex) NVDA가 예상과 반대로 움직이면 NVDY 배당금 50% ↓

3. 미국 ETF의 세금 문제

  • 배당금의 15~30% 원천징수 → 실제 수익률 더 낮아짐

💡 결론: "이 ETF들, 어떻게 투자해야 할까?"

👍 추천 전략

  1. "5% 룰" 적용 → 자산의 5% 미만으로 분산 투자
  2. "DRIP 설정" → 배당금 자동 재투자로 복리 효과
  3. "단기 트레이딩" → 장기 홀드보다 3~6개월 단위로 재평가

🚨 절대 하지 말아야 할 것

  • "배당금만 보고 올인" → TSLY, CONY는 특히 고위험
  • "리밸런싱 무시" → 분기별로 포트폴리오 점검 필수

 최종 팁:
"고배당주는 추가 수익 도구일 뿐, 절대 주식의 전부가 되어선 안 됩니다!"