우리나라 건물주들이 행복해보이시나요? 제 생각을 한마디로 정의해드리면 " 빛 좋은 개살구" 입니다.
→ 공실률 걱정없고 최고의 엘리트들이 대신 굴려주는 VNQ에 투자하는 것이 어떨까요?
📌 VNQ 기본 스펙 한눈에 보기
- 상품명: Vanguard Real Estate ETF
- 운용사: 뱅가드 (Vanguard)
- 상장년도: 2004년
- 보유 종목: 160+개 미국 리츠
- 운용보수: 0.12% (연간)
- 배당률: 3.9% (분기별 지급)
- 평균 만기: 5~7년 (중장기 부동산 위주)
💡 "부동산 전문가 없이도 미국 전역의 오피스빌딩, 쇼핑몰, 데이터센터를 소유할 수 있는 가장 쉬운 방법"
💰 VNQ의 3가지 핵심 매력
1. "한 번에 160개 부동산 회사에 투자"
- 대표 종목:
- 셀트리온리얼티 (SLG): 뉴욕 명품 오피스빌딩 보유
- 프롤로지스 (PLD): 전 세계 1위 물류창고 운영사
- 에퀴닉스 (EQIX): 데이터센터 특화 리츠
- 분산 효과: 단일 리츠 투자 대비 리스크 70%↓
2. "월급 외 부수입 창출"
- 연간 배당금 예시:
- 1,000주 (약 $ 9만 )보유시→ $ 연 / 3,600 (월 44만원)
- 지방 오피스텔 수익률과 비슷한데 공실 걱정도 없고 종부세 걱정도 없는 투자 어떤가요?
- 심지어 배당 성장까지 합니다!!!!!!!!
- 배당 성장률: 연평균 5.3% (10년 기준)
3. "주식보다 안정적, 예금보다 높은 수익"
- 2008년 금융위기 때: 일반 주식 -50% vs VNQ -40%
- 2020년 코로나 충격: 6개월 만에 회복 (S&P 500보다 빠름)
📈 VNQ 장기 수익률 증명
VNQ(Vanguard Real Estate ETF)에 2004년 9월 23일 상장 직후 $10,000를 투자하셨다면, 2025년 4월 2일 현재까지의 투자 성과를 추정해보겠습니다.
1. 주가 상승에 따른 투자 가치:
VNQ의 연평균 주가 상승률은 약 7.32%로 알려져 있습니다. 이를 바탕으로 20년간의 주가 상승을 계산하면 다음과 같습니다:
$41,078.37734410000 * (1 + 0.0732)^20=41,078.377344따라서, 주가 상승에 따른 투자 가치는 약 $41,078.38로 추정됩니다.
2. 배당금 수령에 따른 수익:
VNQ는 연간 약 4.5%의 배당수익률을 제공해 왔습니다. 배당금을 재투자하지 않고 현금으로 수령하셨다면, 20년간의 총 배당금 수령액은 다음과 같이 계산됩니다:Benzinga Korea 한국
$9,00010000 * 0.045 * 20=9,000즉, 배당금으로 약 $9,000를 수령하셨을 것으로 예상됩니다.
3. 총 투자 수익:
주가 상승에 따른 투자 가치 약 $41,078.38와 배당금 수령액 약 $9,000를 합산하면, 총 투자 가치는 약 $50,078.38로 추정됩니다.
결론 : 20년 전 투자한 내 $10,000 (약 1,450만원) 은 25년 현재 기준 $50,000 (약 7,250만원)이 되었으며,
연간 배당금은 약 290만원 (월 24만원)을 받게 되실 것입니다.
-> 1,450만원이 아니라 1억이면 얼마가 되있을지 계산 되시죠잉?
⚠️ 투자 전 꼭 확인할 3가지 리스크
- 금리 민감성: 기준금리 1%p 인상 시 주가 5~8% 하락 가능
- 공실률 리스크: 원격근무 확산으로 오피스빌딩 수요 감소 중
- 세금: 배당금에 15% 원천징수
🔍 VNQ vs 직접 부동산 투자 비교
구분VNQ직접 투자
| 최소 자본 | $90 (1주) | 1억원+ |
| 유동성 | 실시간 매매 | 6개월~1년 |
| 관리 노력 | 없음 | 임대·유지보수 필수 |
| 수익률 | 연 8% 내외 | 지역·운영에 따라 편차 큼 |
✅ VNQ 승리 조건: "소액·편리성·분산"을 원하는 분
📊 VNQ 포트폴리오 편입 전략
- "월급의 10% 할당법": 고위험 자산과 균형 조정
- 예: 주식 60% + VNQ 10% + 채권 30%
- "금리 사이클 활용": Fed 금리 인하 예상 시 매수 시작
- "배당금 재투자": DRIP 설정으로 복리 효과 극대화
📊 결론
인구 감소 & 산업 경쟁력 ↓이 예정 되어있는 국내 부동산 말고 미국 리츠주에 투자하고 월세 받읍시다!
(100달러 x 5장... 500달러만 들어오면 얼마나 큰 도움이 될까요ㅠㅠㅠㅠ 그날이 꼭 오길 간절히 바래봅니다)
